Comment disposer à long terme d'une épargne de précaution ?
Agé de 61 ans, Jean-Claude T. est divorcé et a 3 enfants qui sont tous dans la vie active. En pleine forme actuellement, il souhaite néanmoins épargner sur le long terme pour faire face aux imprévus, on ne sait jamais ce qui peut arriver ! Il ne veut pas être une charge financière pour ses proches. Suite à l'héritage de sa mère, il dispose d'un capital de 100 000 euros.
Trésor Epargne vue par Jean-Claude T.
- « Sur Trésor Epargne, je peux verser ou retirer de l'argent quand je veux. »
- « J'ai choisi le support en euros, Trésor vie 2B qui me garantit mon capital et les intérêts passés. »
- « Le barème dégressif de Trésor Epargne m'a permis de diminuer le montant des frais de versement. »
- « En plus, à ma mort, mes enfants désignés bénéficiaires récupèreront un capital sans fiscalité si le capital ne dépasse pas 152 500 euros par bénéficiaire (tous contrats confondus). Je ne pense pas que ce sera le cas ! »
L'analyse de l'expert
« Notre contrat d'assurance vie Trésor Epargne est un placement tout à fait adapté à la situation de Jean-Claude T. puisqu'il lui permettra de verser immédiatement son capital de 100 000 euros et d'épargner ensuite à son rythme. Il disposera, le moment venu, de ressources complémentaires grâce à l'option rachats programmés. En plus, le capital transmis à son décès aux personnes de son choix bénéficiera du cadre fiscal particulier de l'assurance vie. »
