Comment disposer à terme d'un capital disponible et/ou d'un complément de retraite ?
Jean et Marie S. ont placé leurs primes de fin d'année régulièrement au cours des dix dernières années de leur carrière sur un contrat d'assurance-vie. Ils ont ainsi cumulé la somme de 350 000 euros. Aujourd'hui à la retraite, ils y prélèvent, en cas de besoin, les sommes nécessaires.
Trésor Epargne vu par Jean et Marie S.
- « C'est le placement le plus souple (choix du fonds suivant le degré de risque souhaité) que nous ayons trouvé. »
- « Les rachats sur nos contrats sont simples et rapides. »
- « Le choix de nos bénéficiaires nous appartient et nous permet de privilégier notre petite-fille Camille. »
- « Les sommes transmises à Camille à notre décès bénéficient la fiscalité particulière de l'assurance vie. »
L'analyse de l'expert
« Face à la situation de Jean et Marie S., plusieurs solutions étaient envisageables. Ils souhaitent, à leur décès, privilégier leur petite-fille Camille mais, avant tout, ils veulent ne pas trop se priver et pouvoir se faire plaisir. Trésor Epargne répond à ces deux objectifs. »
Toutes nos solutions pour bénéficier d'un complément de retraite :
Trésor Epargne Certival
