Témoignage de Michel et Denise V., 72 et 64 ans
Vous voulez :Comment transmettre un capital à ceux que vous aimez ?
Michel V. a souscrit un contrat Trésor Epargne et versé 350 000 euros avant son 70e anniversaire. Denise, son épouse, envisage sereinement sa situation financière future, même en cas de disparition de Michel, car elle perçoit une bonne retraite.
Michel veut pouvoir, en cas de décès, transmettre dans les meilleures conditions ce capital à ses deux enfants et à son petit-fils Théo. Parce que Trésor Epargne permet de le faire librement et simplement, Michel et Denise peuvent ainsi protéger leurs proches tout en profitant de leur retraite en toute quiétude.
Trésor Epargne vu par Michel V.
- « Grâce à Trésor Epargne, Denise et moi, envisageons sereinement notre avenir. A mon décès, il protègera celui de nos enfants. »
- « Je pourrais leur transmettre le capital et ses intérêts, exonérés de droits de succession dans les limites d'un plafond important. »
- « D'ici là, en plus, je conserve la disponibilité des fonds. »
L'analyse de l'expert
« Le choix de Michel V. s'avère très pertinent. Avec Trésor Epargne, il a pu désigner lui-même ses bénéficiaires. Au décés de Michel V., chaque bénéficiaire percevra un capital exonéré de droits de succession jusqu'à 152 500 euros, tous contrats confondus. Au delà, la taxation forfaitaire est de 20%. »
