Témoignage de Patrick T. et Claudine H., 55 et 57 ans
Vous voulez :Comment préparer sa succession ?
Patrick T. et Claudine H., 55 et 57 ans, sont pacsés depuis peu. Patrick T. a un fils de 29 ans d'une précédente union, et Claudine H. a, de son côté, un fils de 30 ans et une fille de 28 ans. D'un commun accord, le couple souhaite organiser leur succession de façon à ce que leurs enfants ne se sentent pas lésés les uns par rapport aux autres. Leur conseiller CNP leur a proposé de placer leurs économies respectives sur un contrat Trésor Epargne qui leur permettra d'attribuer à chaque enfant le capital qui lui revient et, cela, en bénéficiant du cadre fiscal particulier de l'assurance vie.
Trésor Epargne vu par Patrick T.
- « Nous avons décidé ensemble de ce que nous voulions laisser à nos enfants respectifs. »
- « Avec ce contrat, notre succession est ainsi résolue, autant pour eux que pour nous. »
- « Et en cas de difficultés financières, on peut disposer de tout ou partie du capital. »
L'analyse de l'expert
« En matière d'héritage, surtout lorsqu'il y a des enfants issus d'unions différentes, il est vraiment essentiel d'organiser sa succession de manière très claire pour éviter d'éventuelles frustrations des uns ou des autres... La solution Trésor Epargne est parfaitement adaptée au cas de Patrick T. et Claudine H. »
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