Témoignage de Pierre et Jeannine L., 70 et 68 ans
Vous voulez :Comment conjuguer retraite, complément de ressources... et avenir des petits-enfants ?
Pierre et Jeannine L. ont placé en 2000 le capital qu'ils avaient cumulé sur leur plan d'épargne entreprise (PEE) au cours de leur carrière, soit 350 000 euros. Aujourd'hui à la retraite, ils y prélèvent, en cas de besoin, les sommes nécessaires, dans le cadre fiscal de l'assurance-vie. A leur décès, leur petite-fille Léa qu'ils ont désignée comme bénéficiaire, touchera le capital restant sans droits de mutation jusqu'à 152 500 euros... Un véritable coup de pouce pour démarrer au mieux dans la vie active !
Trésor Epargne vu par Pierre et Jeannine L.
- « Le choix de nos bénéficiaires nous appartient et nous permet de privilégier notre petite-fille Léa. »
- « C'est le placement le plus souple (choix du fonds suivant le degré de risque souhaité) que nous ayons trouvé. »
- « En 2008, les sommes que nous retirerons seront totalement exonérées d'impôts (hors prélèvements sociaux) dans la limite de 9 200 euros d'intérêts par an (abattement applicable aux couples mariés). »
L'analyse de l'expert
« Face à la situation de Pierre et Jeannine L., plusieurs solutions étaient envisageables. Certes, ils souhaitaient privilégier leur petite-fille Léa. Mais, ils voulaient également ne pas trop se priver et se faire plaisir. Trésor Epargne répond à ces deux objectifs. »
